Consultanță independentă · Galați
Patrimoniul dumneavoastră merită o protecție construită să reziste deceniilor
Strategii riguroase de conservare și gestionare a riscului, concepute pentru orizonturi de timp lungi — nu pentru trimestrul următor.
Solicitați o consultație
De ce perspectiva pe termen lung schimbă totul
Majorității clienților noștri li s-au oferit soluții financiare optimizate pentru randamente pe termen scurt. La Popa & Ionescu privim diferit: considerăm că adevărata valoare a unui portofoliu se măsoară în capacitatea sa de a traversa cicluri economice, schimbări legislative și evenimente neprevăzute fără pierderi structurale. Fiecare strategie pe care o construim pornește de la o analiză a riscurilor reale, nu de la proiecții optimiste. Rezultatul este un plan care poate fi transmis urmașilor sau adaptat fără a-i compromite coerența fundamentală. Aceasta înseamnă că uneori vă vom recomanda să renunțați la oportunități cu randament ridicat tocmai pentru că riscul asociat nu corespunde profilului dumneavoastră de conservare patrimonială.
Pilonii serviciilor noastre
Patru domenii complementare, integrate într-un plan unitar pentru patrimoniul dumneavoastră.
Gestionarea riscului
Identificăm vulnerabilitățile structurale ale patrimoniului dumneavoastră — expuneri valutare, concentrare sectorială, risc de contraparte — și concepem măsuri de atenuare proporționale cu complexitatea activelor.
Instrumente de asigurare
Evaluăm și structurăm produse de asigurare de viață cu componentă investițională, anuități și instrumente de transfer al riscului adaptate specificului juridic și fiscal românesc și european.
Structuri patrimoniale
Proiectăm structuri legale de deținere — fonduri fiduciare, holdinguri, structuri de succesiune — care asigură continuitatea activelor de-a lungul generațiilor, în conformitate cu legislația UE.
Consiliere fiduciară
Acționăm exclusiv în interesul dumneavoastră, fără conflicte de comision. Oferim analize independente și recomandări documentate, pe care le revizuim anual sau ori de câte ori contextul o impune.
„Am colaborat cu Popa & Ionescu din 2016 pentru restructurarea patrimoniului familial. Ceea ce m-a convins nu a fost o prezentare cu grafice optimiste, ci onestitatea cu care mi-au explicat riscurile pe care le ignoresem ani întregi. La trei ani după restructurare, portofoliul a trecut prin turbulențele din 2020 fără pierderi semnificative.”
Mihai Drăghici, antreprenor, Galați
Începeți cu o evaluare fără obligații
Prima consultație — de 60 de minute — este dedicată înțelegerii situației dumneavoastră actuale, nu vânzării unui produs.
Contactați-ne