Strategii patrimoniale
Fiecare plan reflectă profilul dumneavoastră de risc, orizontul de timp și obiectivele de transfer patrimonial.
Procesul nostru începe cu un audit complet al activelor existente: active imobiliare, participații în companii, portofolii de instrumente financiare, polițe de asigurare și drepturi de succesiune. Abia după ce avem o imagine completă propunem un cadru strategic. Nu există un plan standard — fiecare client primește o arhitectură personalizată. Etapele sunt: (1) audit și cartografiere a riscurilor, (2) definirea obiectivelor pe termen lung și a pragurilor de toleranță la risc, (3) proiectarea structurii de deținere și a instrumentelor de protecție, (4) implementare graduală și (5) revizuire anuală documentată. Durata medie de la primul contact până la finalizarea planului inițial este de 6–10 săptămâni.
Nu oferim soluții izolate — integrăm toate instrumentele disponibile într-o arhitectură coerentă.
Cartografiem toate activele și pasivele, identificăm concentrările de risc și evaluăm structura actuală de deținere în raport cu obiectivele declarate. Raportul de audit este livrat în scris, cu concluzii clare și priorități de acțiune.
Testăm portofoliul dumneavoastră față de scenarii istorice (crize valutare, recesiuni, șocuri ale dobânzilor) și față de scenarii specifice situației personale: incapacitate de muncă, litigii comerciale, divorț sau succesiune neplanificată.
Contextul economic și legislativ se modifică; planul dumneavoastră trebuie să se adapteze. Oferim o sesiune anuală de revizuire în care actualizăm ipotezele, verificăm dacă instrumentele rămân adecvate și documentăm orice ajustare recomandată.
Lucrăm alături de avocații, notarii și contabilii dumneavoastră existenți. Nu înlocuim consilierii specializați — coordonăm perspectiva de ansamblu astfel încât recomandările lor să fie coerente cu strategia patrimonială de durată.
Lucrăm în general cu clienți care dețin active nete de peste 500.000 lei. Sub această valoare, costul elaborării unui plan detaliat ar depăși beneficiul marginal al structurării formale. Putem recomanda resurse alternative pentru patrimonii mai mici.
Nu. Popa & Ionescu este o firmă de consultanță independentă, remunerată exclusiv prin onorariu direct de la client. Nu primim comisioane de la asigurători, bănci sau administratori de fonduri. Aceasta elimină conflictele de interes structurale din recomandările noastre.
Planul de bază necesită 6–10 săptămâni de la primul audit până la finalizarea documentației. Implementarea efectivă a structurilor — înregistrare holding, transferuri de active, semnarea polițelor — variază în funcție de complexitate și poate dura 3–6 luni suplimentar.
Da. Aproximativ 40% din clienții noștri sunt din București, Brăila, Focșani și alte localități. Consultațiile inițiale se pot desfășura la distanță prin videoconferință; vizitele la sediu sunt recomandate, dar nu obligatorii.
Planul patrimonial nu este un document static. Orice eveniment major — vânzarea unei companii, moștenire, divorț, relocare internațională — impune o revizuire imediată. Clienții activi pot solicita o sesiune de urgență fără costuri suplimentare față de onorariul anual.
„Planul elaborat de echipa Popa & Ionescu pentru transferul participațiilor mele a simplificat o succesiune pe care o credeam extrem de complicată. Documentația a fost clară, avocatul meu a putut colabora fără dificultăți și totul a fost finalizat în mai puțin de patru luni. Recomand cu toată seriozitatea.”
Cristina Oancea, Brăila
Contactați-ne pentru a programa un audit inițial confidențial.
Solicitați un audit